[로이슈 심준보 기자] 현대인베스트먼트자산운용은 25일 인덱스알파채권혼합형1호(정식명칭 : 현대인베스트먼트 인덱스알파 증권투자신탁1호(채권혼합))를 출시한다고 밝혔다. 이 펀드는 신탁재산의 30% 수준을 KOSPI200 추종 인덱스 포트폴리오에, 나머지를 듀레이션 3년 수준의 패시브 채권 포트폴리오에 투자하는 혼합형 인덱스 펀드다. 인덱스알파채권혼합형1호에 투자할 경우 주식인덱스펀드와 채권형 펀드에 3:7 수준의 비중으로 투자하는 것과 유사한 효과를 얻을 수 있다고 관계자는 설명했다.

인덱스 펀드는 시장 평균 수익률을 목표로 운용되는 펀드를 의미한다. 일반적인 펀드, 즉 액티브 펀드의 경우 시장평균 수익률을 초과하는 것을 목표로 운용된다. 8월 24일을 기준으로 국내 주식형 부문의 최근 5년간 수익률을 살펴보면 코스피200인덱스펀드들은 평균 48.41%, 액티브주식형 펀드들은 평균 6.71%의 성과를 기록 중이라고 관계자는 설명했다. (자료 : 펀드닥터)

현대자산운용 관계자는 “인덱스알파채권혼합형1호의 가장 중요한 목표고객층은 새마을금고, 신협 등 서민금융기관이다”라며 “서민금융기관들은 자체 규정 상 주식 편입비가 30%를 넘는 펀드에는 가입할 수 없고 시중의 인덱스 펀드 대부분은 주식편입비가 100%까지 허용되는 주식형 인덱스펀드여서 서민금융기관의 주식 인덱스 포트폴리오 접근은 제한되어 왔다”라고 설명했다.

이어 “당사의 인덱스알파채권혼합형1호는 신탁재산의 30% 이하를 주식 인덱스 포트폴리오에 투자하므로 이 펀드를 활용하면 서민금융기관들도 인덱스 포트폴리오의 우수한 투자효율을 향유할 수 있을 것으로 기대한다”라며 “주식형 상품이 부담스러운 보수적 개인투자자의 경우에도 이 펀드가 대안이 될 수 있을 것”이라고 전했다.

현대인베스트먼트자산운용 한성조 대표이사는 “인덱스알파채권혼합형 1호는 주식포트폴리오와 비주식포트폴리오 모두를 패시브 전략 기반으로 운용하여 패시브 전략 특유의 투자효율을 더욱 효과적으로 추구할 뿐 아니라 리밸런싱 과정에서의 초과수익까지 기대할 수 있다는 강점을 지닌다”라며 “2017년 8월에 출시한 당사 인덱스알파주식형1호가 Kospi 200 인덱스 부문에서 최상위권의 성과를 꾸준히 유지하면서 순항 중인 만큼 (자료 : 펀드닥터) 인덱스알파채권혼합형1호도 인기상품으로 자리잡을 수 있도록 지속적인 노력을 기울일 것”이라고 밝혔다.

인덱스알파채권혼합형1호의 초기판매에는 교보증권, 한국투자증권, 현대차증권, SK증권이 참여 예정이며 이 외 약 4~5개 판매사가 판매를 검토 중인 것으로 알려졌다.

심준보 로이슈(lawissue) 기자 sjb@rawissue.co.kr