또 이들에게 대포유심·계좌·신분증 등를 제공한 21명은 전기통신사업법, 전자금융거래법위반 혐의로 불구속수사했다.
경찰은 범행에 사용된 휴대폰 32대, 대포유심․계좌 121개를 압수하고, 4억5천만 원을 법원의 결정으로 추징보전하는 등 범죄수익 총 7억5천만 원을 환수조치했다.
이번 사건은 2022년 11월 접수된 자녀사칭 메신저피싱 사기피해(2천만원) 진정서를 단서로 첫 수사에 착수했으며, 수사 과정에서 피해금이 불법 도박사이트로 입금된 정황을 확인해 신종수법을 적발했다.
이는 메신저피싱 사기 피해자의 명의로 불법 도박사이트에 회원 가입해 도박 충전금을 입금한 후, 같은 도박사이트내에서 제3자 명의 회원계정으로 회원간 자금이전을 거쳐 제3자 명의 금융계좌로 환전받아 피해금을 최종 인출, 세탁하는 수법이다.
주범인 총책 A씨 등 10명은 ▴A씨의 동네친구 및 SNS로 알게 된 사이로서, ‘21년 3월부터 베트남과 국내 2곳에 사무실을 두고, 베트남에서는 메신저피싱 사기범행 실행을, 국내에서는 대포유심․계좌 모집 및 불법 도박사이트를 통한 피해금 세탁 등 역할을 분담하여,▴’21년 3월부터 ’23년 6월까지 자녀사칭 메신저피싱 수법으로 피해자 155명에게서 약 63억원을 편취했다.
자금세탁 과정에서 피의자들은 피해자들의 명의와 인터넷 광고로 모집한 대출희망자로부터 제공받은 선불유심 및 개인정보를 도용하여 불법 도박사이트 300곳에 회원으로 무단 가입하거나, 대포계좌 148개를 도박금 환전계좌로 등록해 이용했다.
(피해사례)▵2023. 3월경 피해자 딸을 사칭, “엄마, 핸드폰 떨어뜨렸더니 터치가 안되서 수리맡기고 파손보험 신청해야되는데 도와줄 수 있어?”라는 문자 전송, 피해자에게 원격접속앱을 설치케 한 후, 은행대출 및 보험해지 등으로 3억9백만원 편취.
▵2023. 6월경 피해자 자녀를 사칭, “엄마, 액정이 깨졌어, 핸드폰 보험처리하는데 컴퓨터로 하려니 폰인증 못받아서 엄마폰으로 먼저 인증받아서 보험처리할께”라는 문자 전송, 피해자로부터 주민등록증․통장․체크카드 사본과 휴대전화 인증을 받고, 원격접속앱을 설치케 한 후, 예금인출하여 1억9백만원 편취.
도박사이트를 통한 신종 자금세탁 수법이 가능했던 원인은 도박업자를 상대로 회원모집 역할을 하는 도박총판 직책에 피의자들이 직접 가입해 활동했기 때문으로, 피의자들은 “도박업자들이 자금세탁 사실을 알게되어도 도박 자체가 불법이다보니 수사기관에 신고하지 못하는 점을 노렸다”고 진술했다.
또한 피의자들이 이미 자금세탁을 끝내더라도 피해자 신고에 의해 피해금이 이체된 도박계좌가 지급정지되면, 마치 피의자들이 신고한 것처럼 도박업자들에게 연락해 신고취소를 조건으로 추가로 금전을 갈취하는 범행도 한 것으로 밝혀졌다.
경찰은 "스마트폰에 무심코 저장해 둔 개인정보 및 금융정보가 사기범의 목표가 되고 있어 각별한 주의가 필요하다. 이러한 정보를 요구하는 경우 가족이나 지인이라 할지라도 일단 메신저피싱을 의심해야 한다"며 개개인의 보안의식을 강조했다.
【메신저피싱 주요 수법】
▵범인들은 피해자들이 스마트폰에 저장한 ①신분증 ②계좌번호 ③신용카드 정보를 악성 앱으로 빼내거나, 지인을 사칭하여 해당 정보를 알아 냄.
▵피해자 명의 휴대폰을 무단 개통(번호이동)하거나, 비대면 금융계좌를 개설하고 ①휴대폰 ②금융계좌를 인증수단 삼아 예금인출‧대출‧보험해지 등으로 피해금 편취
【필수 준수사항】
▵자녀를 사칭한 휴대폰․카톡 문자를 받을 경우, 반드시 직접 전화로 진위여부 확인
▵스마트폰에 개인정보(주민등록증, 운전면허증) 및 금융정보(계좌정보, 신용카드 정보)를 절대 저장하지 말 것
▵모르는 문자에 포함된 URL를 클릭하지 말 것(클릭하더라도 앱 설치 금지)
전용모 로이슈(lawissue) 기자 sisalaw@lawissue.co.kr
