[로이슈 편도욱 기자] 가상자산 거래소 플라이빗(FLYBIT)의 운영사 한국디지털거래소(이하 플라이빗)가가상자산사업자(VASP)에 특화된 제재위험평가 모델인 ‘FARA-S’(FLYBIT AML Risk Assessment-Sanctions)를 국내 가상자산사업자 가운데 처음으로 개발했다.

제재(Sanctions)는 리스크 관리 영역에 최근 중요도를 높여가는 분야 중 하나로, 국제법을 위반한 국가에 대한 대응으로 국제조직이 부과하는 패널티다. 미국 및 글로벌 감독당국의 제재로 인해 국내외 금융회사들이 벌금 또는 과태료를 부과받는 사례가 증가하고 있고, 제재 준수에 대한 규제당국의 기대 수준도 점점 엄격해지는 추세다.

특히 규제당국에서는 최근 들어 각 금융회사가 제재 리스트 필터를 제공하는 벤더에게만 의존하는 대신 자신들의 필터가 어떻게 운영되는지 스스로 이해하는 걸 요구하는 경향이 강하다.

‘FARA-S’는 이 같은 추세에 맞춰 제재 위험에 대한 식별, 분석, 평가를 지속적으로 수행해 적절한 통제 절차가 이뤄지도록 마련된 제재준수 위험평가 프로그램이다.

가상자산사업자에 맞는 세부 관리 지표를 설계하고, 내재위험과 내부통제 위험을 평가해 각 등급에 맞는 적절한 조치를 취하도록 구성됐다.

조직 전반에 걸쳐 경제제재 준수 리스크를 파악, 측정, 모니터링, 보고하는 메커니즘으로, 우선순위 설정, 자원 배분 등 기업의 제재 리스크를 이해하고 완화할 수 있도록 하고 있다.

전통 금융권에서 20년 이상 근무하며 AML 규정 수립 및 위험평가 업무를 담당해온 전문가가 포함된 내부 그룹이 이번 설계를 주도했다.

이번 설계를 맡은 플라이빗 박진언 이사는 “제재 관리는 그 중요성에 비해 아직 국내 가상자산 업권을 비롯해 전통 금융권에서조차 적극적인 관심과 개발이 필요한 영역”이라며 “자체 구축한 제재위험평가를 통해 업계 내부 제재 위험 관리를 선도적으로 시행하겠다”고 밝혔다.

플라이빗은 지난해에도 국내 가상자산거래소 최초로 인하우스식 전사 AML 위험 평가 모델 ‘FARA’(FLYBIT Enterprise-Wide AML Risk Assessment)를 설계한 바 있다. 감독기관인 금융정보분석원(FIU)의 기준을 토대로 가상자산 거래소라는 특수성과 회사의 특성을 반영해 구축한 위험기반접근(RBA, Risk-based Approach) 방식의 AML위험평가 모델이다.

가상자산사업자 등록심사과정에서도 가상자산 이전 시 요주의 인물 필터링(WLF, Watch List Filtering) 수행방안 등 10여가지 타 거래소와의 차별화된 산출물을 FIU에 제시한 바 있다.

플라이빗 박 이사는 “이미 실행하고 있는 FARA 모델과 FARA-S 모델을 상호보완해 지속적으로 관리하고 평가지표를 개선해 회사의 AML/Sanctions 위험관리를 철저히 하겠다”고 밝혔다.

◆하이엔드 거래 플랫폼 ‘에픽원’, 안정환 애장품 롤렉스 시계 경매 컬렉션 선보인다

희소하고 소장 가치가 있는 시계, 가방, 미술품 거래를 전문으로 하는 하이엔드 컬렉터블 거래 플랫폼 에픽원에서 시계 애호가로 유명한 안정환의 시계 경매 컬렉션을 내달 4일까지 2주간 선보인다.

입찰 경매가 시작되는 제품은 추정가 1천만 원 ~ 4천만 원 상당의 롤렉스 데이토나, 요트마스터, 데이저스트, 오메가 문워치 시계 제품 총 4점이며, 에픽원 앱을 통해 온라인 경매로 진행된다. 경매에 나온 시계 중 안정환 착용 오메가의 문워치 제품은 ‘달에 간 최초의 시계’로 가장 독보적인 헤리티지를 가진 모델이며, 롤렉스의 데이토나는 ‘폴뉴먼의 데이토나’처럼 유명 셀러브리티 착용 시계로 전 세계 시계 경매에 출품 될 때 마다 최고가를 찍는 모델 라인이다.

이번 안정환 시계 경매를 기획한 에픽원의 문성수 부대표는 “희소성 있는 특별한 제품을 소비하려는 층이 나날이 늘고 있다. 이번에 기획한 안정환 님의 시계 경매를 통해 고가 컬렉터블 제품을 보다 간편하고 안심하며 거래할 수 있는 생태계를 만들고자 한다”며, “앞으로도 빅데이터와 AI 기반으로 한 시세 검증 및 믿을 수 있는 하이엔드 거래를 이어나갈 것”이라고 밝혔다.

◆위밋모빌리티, 오비맥주 데모데이 우수업체 선정

위밋모빌리티가 오비맥주에서 개최한 ‘스타트업 협업 우수사례 데모데이’에서 최종 우수업체로 선정되었다고 21일 밝혔다.

오비맥주의 ‘스타트업 데모데이’는 오비맥주가 혁신 아이디어를 보유한 유망 스타트업을 발굴하고 동반성장의 기회를 마련하기 위해 시작한 협업 프로젝트다.

위밋모빌리티는 올해 6월부터 9월까지 오비맥주의 미들마일 물류의 배송 데이터로 배차 시뮬레이션을 진행하고, 도매사 니즈에 맞춰 실제 배송 현장에 솔루션을 도입했다. 이번 데모데이를 통해 솔루션 도입 후의 결과 등 PoC 결과를 발표하여 배차 업무의 자동화 및 최적 운용 효과를 검증하고 우수한 평가를 받았다.

편도욱 로이슈 기자 toy1000@hanmail.net