[로이슈 심준보 기자] 유진투자증권은 기업은행(024110, 전 거래일 종가 1만6750원)이 큰 폭의 이자이익 증가와 대손비용의 안정화로 올해 역대 최대실적을 거둘 것이라고 30일 분석했다. 투자의견은 매수유지, 목표주가는 기존 1만6000원에서 2만원으로 상향 조정했다.

유진투자증권에 따르면 기업은행의 1분기 지배주주순이익은 5102억원(전년 동기 대비 16.8% 증가, 전 분기 대비 99.5% 증가)로 유진투자증권측 추정치인 4450억원과 시장 기대치인 4399억원을 상회했다.

유진투자증권은 기업은행의 이같은 실적이 대손충당금 전입 감소와 비이자이익의 예상치대비 큰 폭 증가에 기인한다고 언급했다.

유진투자증권은 2분기 기업은행이 3690억원(전년 동기 대비 5.6% 증가, 전 분기 대비 27.7% 감소)의 지배주주순이익을 거둘 것으로 예상했다. 이자이익 증가와 대손충당금 전입의 하향안정화에도 불구하고, 전 분기의 계절적 요인 소멸에 따른 비이자이익 감소 및 판관비 증가가 예상되기 떄문이다.

유진투자증권 김인 연구원은 “기업은행의 올해 지배주주순이익은 전년 대비 10.4% 증가한 1조6600억원으로 역대 최대 실적이 예상된다”라며 “높은 배당성향(27.8%)와 이익증가로 배당수익률도 4.2%(주당 700원) 수준을 기록할 것으로 전망한다”라고 밝혔다.

심준보 기자 sjb@rawissue.co.kr