이처럼 하나은행이 높은 수익률의 연금 포트폴리오를 제공할 수 있었던 이유는 직원들의 자산관리 역량 제고에 기인한다. 하나은행은 2018년부터 행내 연금전문가 과정을 운영하여 직원들의 퇴직연금 자산관리에 대한 지식과 경험을 축적시켜 왔다.
또한 우수한 퇴직연금펀드를 제공하기 위해 엄격한 사전점검 가이드라인에 부합되는 상품을 출시하고 있으며, 분기마다 판매중인 펀드를 재평가하여 성과 및 리스크 관리가 부진한 펀드는 제외 후 상품 라인업을 재구성하고 있다.
이 밖에도 하나은행은 8월 중 퇴직연금 사후관리를 위한 수익률관리 시스템을 도입하여 영업점을 방문하시는 손님께 맞춤형 컨설팅을 제공할 예정이며, 하반기 중에는 손님이 해당 시스템을 직접 활용하실 수 있도록 하나원큐 모바일앱에 탑재할 예정이다.
아울러 하나은행 연금손님관리센터에서는 전화상담을 통해 제공하는 세무상담 서비스와 손님의 노후 자산관리를 위해 연금전문가가 직접 찾아가는 대면 컨설팅 서비스를 운영 중으로, 손님께서 다양한 채널을 통해 연금자산관리를 받아보실 수 있도록 옴니채널 전략을 이어나가고자 한다.
편도욱 로이슈 기자 toy1000@hanmail.net